يُغير الذكاء الاصطناعي تدريجيًا طريقة اكتشاف شركات الاستثمار للفرص، وتحليل الأصول، وإدارة المحافظ، ومراقبة المخاطر.
تعتمد إدارة الاستثمار التقليدية بشكل كبير على الباحثين، ومديري المحافظ، والمحللين الماليين، والشبكات المهنية.
لا تزال هذه الأساليب بالغة الأهمية.
مع ذلك، ومع استمرار نمو حجم البيانات المالية، باتت المؤسسات الاستثمارية بحاجة إلى معالجة بيانات أكثر بكثير من مجرد:
البيانات المالية، وأسعار السوق، والبيانات الاقتصادية.
كما باتت بحاجة إلى تحليل:
الأخبار، ومعلومات القطاع، وإعلانات الشركات، وبيانات سلسلة التوريد، واتجاهات المستهلكين، والبيانات البديلة، وكميات هائلة من المعلومات غير المهيكلة.
يُصبح الاعتماد على البشر فقط لمعالجة كل هذه المعلومات عنصرًا تلو الآخر أمرًا بالغ الصعوبة.
يُمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة فرق الاستثمار على تنظيم وتصنيف وتحليل كميات هائلة من المعلومات بسرعة أكبر، مع تسليط الضوء على المحتوى الذي قد يكون ذا قيمة لإجراء المزيد من البحوث من قِبل المتخصصين في الاستثمار.
لذا، فإن القيمة الأساسية للذكاء الاصطناعي في إدارة الاستثمار لا تكمن في:
استبدال مديري الاستثمار.
الطريقة الأدق لفهمها هي:
استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين كفاءة أبحاث الاستثمار، وتحليل البيانات، وتحديد المخاطر، ودعم اتخاذ القرارات.
تواصل شركة KAEL AI استكشاف التقارب بين الذكاء الاصطناعي، والبيانات المالية، والبحوث الكمية، وإدارة المخاطر، مع التركيز على كيفية تحوّل الذكاء الاصطناعي إلى أساس تكنولوجي هام لأطر إدارة استثمار أكثر منهجية.
ما هي إدارة الاستثمار بالذكاء الاصطناعي؟
يمكن فهم إدارة الاستثمار بالذكاء الاصطناعي بشكل عام على أنها:
تطبيق تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي على أبحاث الاستثمار، وتحليل الأصول، وإدارة المحافظ، وإدارة المخاطر.
قد يشارك نظام إدارة الاستثمار بالذكاء الاصطناعي في مراحل متعددة، تشمل:
تحديد فرص الاستثمار
تحديد فرص الاستثمار.
التحقق من الجدوى
إجراء التحقق اللازم من الاستثمار.
تحليل المحافظ الاستثمارية
تحليل المحافظ الاستثمارية.
تحسين المحافظ الاستثمارية
تحسين هياكل المحافظ الاستثمارية.
إدارة المخاطر
مراقبة المخاطر وإدارتها.
التواصل مع المستثمرين
دعم التواصل مع المستثمرين.
مراقبة الأداء
تتبع أداء الاستثمار. هذا يعني أن الذكاء الاصطناعي لا يُستخدم فقط للتنبؤ بأسعار السوق.
في العديد من سيناريوهات إدارة الاستثمار، قد يكون الدور الأهم للذكاء الاصطناعي هو:
معالجة المعلومات، وتحسين كفاءة البحث، ودعم تقييم المخاطر.
كيف يُمكن للذكاء الاصطناعي المساعدة في تحديد فرص الاستثمار؟
تبدأ إدارة الاستثمار بسؤال أساسي:
ما هي الأصول أو الشركات أو الأسواق التي تستحق المزيد من البحث؟
عادةً ما يعتمد البحث التقليدي عن الصفقات بشكل كبير على:
الخبرة في القطاع، والشبكات المهنية، وأبحاث السوق، والفحص اليدوي.
لا تزال هذه الأساليب قيّمة للغاية، ولكنها تعاني من قيد عملي واحد:
كمية المعلومات التي يُمكن للبشر مراقبتها باستمرار محدودة.
يُمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة المؤسسات الاستثمارية على تحليل نطاق أوسع بكثير من البيانات في وقت واحد.
على سبيل المثال، قد يُنظم نظام بحث قائم على الذكاء الاصطناعي ما يلي:
البيانات المالية للشركات
اتجاهات القطاع
إعلانات الشركات
أخبار السوق
بيانات الاقتصاد الكلي
معلومات سلسلة التوريد
وتحديد التغييرات التي قد تستحق المزيد من الدراسة.
هذا لا يعني أن الذكاء الاصطناعي يُمكنه تحديد:
"هذا استثمار جيد بالتأكيد".
من التطبيقات الأكثر واقعية:
استخدام الذكاء الاصطناعي لتوسيع نطاق المعلومات المتاحة لفرق الاستثمار، مع احتفاظ المتخصصين بمسؤوليتهم عن إجراء بحوث معمقة واتخاذ القرارات النهائية.
كيف يمكن للبيانات البديلة أن تساعد الذكاء الاصطناعي في تحديد فرص الاستثمار؟
تعتمد أبحاث الاستثمار التقليدية عمومًا على البيانات المالية للشركات ومعلومات الأسواق المالية.
مع تطور الاقتصاد الرقمي، بدأت المزيد من المؤسسات الاستثمارية بدراسة ما يُعرف بـ:
البيانات البديلة.
قد تشمل هذه البيانات:
صور الأقمار الصناعية، والمعلومات المتاحة للجمهور عبر الإنترنت، واتجاهات المستهلكين، وإعلانات الوظائف، واتجاهات البحث، وبيانات الخدمات اللوجستية، ومعلومات وسائل التواصل الاجتماعي العامة.
على سبيل المثال، قد تساعد بعض مجموعات البيانات الباحثين على رصد:
التغيرات في نشاط المستهلكين، وتوسع الأعمال، وتطورات سلاسل التوريد، أو زخم الصناعة.
يتميز الذكاء الاصطناعي بقدرته على معالجة كميات هائلة من أنواع مختلفة من المعلومات في الوقت نفسه.
مع ذلك، تُثير البيانات البديلة أيضًا قضايا مهمة تتعلق بما يلي:
جودة البيانات
الموافقة على استخدام البيانات
الخصوصية
التمثيل والتحيز
لذلك:
لا يعني توفر المزيد من البيانات بالضرورة اتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
الأهم هو:
بيانات موثوقة + نماذج مناسبة + تحقق دقيق.
كيف يُغير الذكاء الاصطناعي عملية التدقيق الاستثماري؟
يُعدّ التدقيق جزءًا أساسيًا من إدارة الاستثمار.
قبل الاستثمار في شركة أو أصل، تحتاج فرق الاستثمار عادةً إلى تحليل كميات كبيرة من المعلومات.
قد يشمل ذلك:
التقارير المالية، والعمليات التجارية، والمنافسة في القطاع، وظروف السوق، وعوامل المخاطرة، والبيانات التاريخية.
التدقيق التقليدي